Homónimos y falsos positivos en listas restrictivas: cómo se descartan según las autoridades

01Qué es un falso positivo

OFAC lo describe así en su pregunta frecuente 42: el nombre es parecido al de una persona sancionada, «but the rest of the information provided by the applicant does not match the descriptor information on OFAC’s SDN List», es decir, el resto de la información no coincide con los datos del registro de la lista.

En su pregunta frecuente 5, OFAC agrega que «Many potential matches identified through screening are false positives»: muchas de las posibles coincidencias que arroja una revisión son falsos positivos.

02Qué dice OFAC

La pregunta frecuente 5 de OFAC describe seis pasos para revisar una alerta:

1. 1
   Determinar si la alerta corresponde a una lista de OFAC o a una lista de otra autoridad u organización. OFAC no da orientación sobre coincidencias ajenas a sus sanciones.
2. 2
   Si corresponde a OFAC, determinar si se trata de un nombre de sus listas, de un país, región o gobierno sancionado, o de otro objetivo no listado.
3. 3
   Si es un nombre o alias de sus listas, evaluar la calidad de la coincidencia: si solo coincide el nombre o el apellido, o si la otra parte tiene distinta fecha de nacimiento, número de identificación o nacionalidad. Una coincidencia exacta solo en la dirección puede no ser suficiente.
4. 4
   Ante una coincidencia exacta, o cercana con varias similitudes, sin datos que la descarten, seguir los procedimientos de la organización. OFAC recomienda evaluar toda la información disponible para decidir, según el riesgo, si la coincidencia es válida, y revisar si aplica alguna autorización o exención de OFAC.
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   Determinar si hay que bloquear los bienes o rechazar la transacción.
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   Reportar a OFAC las coincidencias válidas y conservar los registros. OFAC pide registros completos y exactos de los pasos seguidos y de la información en que se basó la decisión.

OFAC cierra esa guía diciendo que no confirma posibles coincidencias ni falsos positivos.

Cómo funciona el puntaje del buscador

• Solo el campo de nombre del buscador de OFAC usa lógica difusa; los demás campos usan coincidencia de caracteres (pregunta frecuente 246).
• El puntaje indica qué tan parecido es el nombre buscado al de cada resultado. La barra del buscador viene fijada en 100, que indica una coincidencia exacta (pregunta frecuente 247).
• El buscador usa dos algoritmos, Jaro-Winkler, que compara la diferencia entre cadenas de texto, y Soundex, que compara cómo suenan. Aplica dos técnicas, una con el nombre completo y otra con el nombre por partes, y muestra el mayor de los dos puntajes (pregunta frecuente 249).

03Qué dicen la ONU, la Unión Europea y el Reino Unido

04Qué dice la norma colombiana

• La Circular Externa 100-000020 de 2026 de la Superintendencia de Sociedades pide identificar a la contraparte y verificar su identidad «utilizando documentos, datos o información confiable, de fuentes independientes» (numeral 9.15.1).
• La misma circular pide que la información de la debida diligencia y el nombre de la persona que la verificó queden «debidamente documentadas con fecha y hora» (numeral 9.22).
• La Corte Constitucional, en la sentencia T-653 de 2014, sobre un caso de dos personas con el mismo documento de identidad, recordó que el hábeas data «constituye el derecho de rectificar la información errada o confusa que existe en los bancos de datos oficiales o donde se reportan los registros de antecedentes de las personas».

05Qué datos distinguen a un homónimo

Según la pregunta frecuente 5 de OFAC, estos son algunos de los datos que se comparan: